富滇银行应对转型:数据成为银行安身立命的关键

来源:中国计算机报   作者:程彦博
2013/11/26 18:21:03
“大数据现在火得不得了,很多行业都在讨论数据带来的价值。但实际上,银行业对数据的管理和应用并不是这一两年的事情,而是很早就开始动手了。”富滇银行股份有限公司(下文简称富滇银行)信息技术部总经理杨平生如此告诉记者。 

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“大数据现在火得不得了,很多行业都在讨论数据带来的价值。但实际上,银行业对数据的管理和应用并不是这一两年的事情,而是很早就开始动手了。”富滇银行股份有限公司(下文简称富滇银行)信息技术部总经理杨平生如此告诉记者。  

11月初的春城昆明,天气爽朗、不冷不热。记者面前的杨平生,性格仿佛和昆明的天气一样,不温不火。在杨平生看来,数据是银行最有价值的资产,数据的管理和应用是银行业信息技术部门的一项基础性工作,没有数据作为支撑,信息化就无从谈起。而富滇银行作为一家地处我国西南地区的城市商业银行,很早就开始着手进行数据管理和分析方面的工作。  

杨平生在接受本报记者独家专访时表示,面对当今竞争日趋激烈、互联网化明显的金融市场,富滇银行正在思考和尝试利用信息技术,特别是大数据的管理分析来实现向专业化城市商业银行的转型,也希望向《中国计算机报》读者及同行分享经验。  

数据仓库架构的数据中心  

富滇银行成立于2007年12月30日,由原昆明市商业银行增资扩股并更名而来。近几年,富滇银行的信息系统建设逐渐加快,目前已建设完成以核心系统为中心,以总账系统、卡系统、中间业务系统、国际结算、资金管理、现金管理、支付结算系统、信贷管理系统为基础,网上银行、手机银行、电话银行、自助设备为渠道的业务系统,同时开发了数据中心、管理会计、客户关系管理、反洗钱等管理系统。此外,信用风险管理系统在开发中。  

其实,目前国内城市商业银行的应用系统差异不大,而由于信息系统建设而带来的问题也差不多。因为开发建设了各种各样的信息系统,所以富滇银行存在数据分散存储,难以管理的情形。为了更好地达到数据集中抽取、加工、处理、存放的目的,进一步提升数据质量,数据中心系统的建设势在必行。  

“富滇银行的信息化工作在城市商业银行这个层次上,在某些领域还有一些比较优势。特别是我们从2008年开始就启动并开始实施数据中心项目,因为当时我们就意识到数据整合、管理对银行经营和决策的重要意义。”杨平生告诉记者,之所以称为数据中心而不是数据仓库,是因为数据工作是一个长期的、循序渐进的工作,而富滇银行将数据中心作为数据仓库的子集进行建设。  

“当然,项目是按照数据仓库架构来构建的,将数据分为采集缓冲区、标准数据区、基础数据区、汇总数据区、指标数据区、目标数据区。目前,数据中心已经从我行大部分业务系统和管理系统中抽取了相关数据并进行清洗、加工、建模等工作,构建了数据集市10余个,为15个系统提供了接口数据。”杨平生说。

批量作业时间缩短一半  

“其实在项目实施的过程中,我们也遇到了很多挑战。比如,必须对项目有一个明确的定位,如果定位不明确,非常容易导致开发工作的混乱;还要在前期就具有全面的总体规划,包括软硬件的安装配置方案、人员时间的投入规划,才能确保项目顺利进行;还有最重要的是与业务部门的配合问题,因为只有业务部门的积极配合参与,才能使建模、集市开发等工作顺利完成。”杨平生介绍。  

“我们的数据中心项目较全面地应用了IBM提供的产品和解决方案。作为最基础的数据库软件,IBM DB2是我们最先采用的,而且应用效果良好。随后,从ETL(数据抽取)工具Datastage、应用服务器Websphere到上层的数据分析展现工具Cognos,除了调度软件采用了Moia之外,我们在数据中心项目中几乎全部使用了IBM的产品。”富滇银行信息技术部数据中心负责人刘明伟告诉记者,之所以如此选择,首先是因为IBM从底层的数据加工处理到前端的报表展现都能提供较好的解决方案,并且IBM的产品在性能、产品熟识度、易用度方面均表现不错,比较符合银行业的行业需求和富滇银行的实际情况,在各类银行中有着广泛的应用和实践经验;其次是因为选购同一厂商的产品,可以有效地防止在开发和使用的过程一旦出现问题,几个厂商互相推诿的情况。  

“当然,选择这种搭配最主要的原因还是它最为符合我们的实际需求和业务发展需要。”刘明伟介绍,富滇银行的数据中心项目做了两期,一期从2008年开始并于当年完成,二期从2010年开始,2011年完成。“正如杨平生所说,对于数据中心项目的挑战,我们都很好地克服掉了。比如我们一开始就对项目进行了较全面的总体规划,在一期建设时,就基本上把所有的框架和模型都搭建了起来。而二期建设,主要是对一些关键性的软件进行了优化和升级。”刘明伟告诉记者,项目的二期将原来使用的IBM DB2企业版升级为数据仓库版,将IBM Datastage SE升级为支持并行处理的Datastage EE版。  

“DB2 V9.7的数据压缩和虚拟化性能大幅提升,同时让DBA(数据库管理员)更容易管理,而Datastage EE的并行处理能力也让我行的数据处理效率大幅提升。目前我行数据中心每日增量数据约为80GB,数据总量约2TB,在实施了二期项目之后,我行的批量作业时间已经从8个小时缩短至4个小时,使业务部门对数据的查询更为快捷准确,也让我们信息技术部的运维管理工作更为轻松。”刘明伟对这次升级颇为满意。

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责编:孟芳
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